Доверительное управление ип

Содержание

Доверительное управление имуществом

Доверительное управление ип
Юридическая энциклопедия МИП онлайн – задать вопрос юристу » Гражданское право – разделы » Собственность » Доверительное управление имуществом

Соглашение, согласно которому осуществляется передача права управлять имуществом назначенному лицу на конкретный срок, юристы определяют как особый договор доверительного управления имуществом.

Соглашение, согласно которому осуществляется передача права управлять имуществом назначенному лицу на конкретный срок, юристы определяют как особый договор доверительного управления имуществом.

Подобный документ считается официальным и требует неукоснительного выполнения. Он начинает действовать с того времени, как произошла передача имущества назначенному доверенному управляющему.

Условия договора доверительного управления имуществом относятся к возмездным.

Важным условием подобного документа считается объем премии доверительному управляющему. Документ не будет считаться оформленным, если не будет оговорена система выплаты положенного вознаграждения.

В принципе, не существует особых препятствий к заключению безвозмездного договора. Однако все условия в обязательном порядке должны прописываться в договоре, они указываются в отдельном параграфе.

договора доверительного управления имуществом обязательно должны включать правила, предписывающие взаимоотношения между доверителем и управляющим. Образующиеся при этом правоотношения могут одновременно относиться сразу к нескольким выгодоприобретателям.

Договор доверительного управления имуществом опирается на конкретную правовую базу. Каждый правовед понимает ее по-разному. Очень часто юристы пытаются обнаружить в существующем доверительном управлении «вещественно правовой субстрат». Как результат, они начинают квалифицировать договор доверительного управления имуществом подобием некой инстанции вещевого права.

Такие попытки, сводятся к игнорированию гражданского права, делящегося на две группы:

  • Вещественные;
  • Обязательные.

Договор доверительного управления имуществом, особенности и цели

Когда хозяин передает собственное имущество конкретному лицу для управления, между ними составляется договор доверительного управления имуществом. Данное имущество всегда передается в индивидуальное управление и преследует одну цель, получить большую прибыли и достичь максимального эффекта от его использования.

Иногда происходит передача объекта как доверительное управление имуществом подопечного. Он может представлять физическое лицо, быт предпринимателем и так далее. Подобное случается при отсутствии лиц, которые обязаны проявлять заботу и ухаживать за физическим лицом

Участниками этого документа становятся:

  • Владелец имущества;
  • Доверенное лицо;
  • Выгодоприобретатель. Если в документе данное лицо не фигурирует, то вся прибыль переходит в руки учредителя управления.

Доверенным управляющим имуществом физических лиц разрешено быть только определенным категориям граждан:

  • Индивидуальным предпринимателям;
  • Юридическим организациям, коммерческого типа.

Логика таких действий понятна, ведь работа управляющего аналогична предпринимательской деятельности.

Подобные договора очень похожи на проведение сделок. Ведь агент, аналогично доверительному управляющему, становится представителем интересов конкретной стороны.

Вам необходима помощь юриста по управлению имуществом?

Каковы нюансы договора доверительного управления имуществом?

  • Чтобы выполнять работы, связанные с управлением имуществом физических лиц, дается определенный срок;
  • Операции с переданным ему имуществом управляющий проводит по собственному желанию и везде ставит свою подпись. Агент должен проводить операции только как представитель физического лица;
  • Работа управляющего преследует одну цель – поддержать интересы хозяина объекта;
  • Агент обязан выполнять только конкретные задания заказчика. Доверенный управляющий может работать без ограничений. Он самостоятельно находит наилучшие варианты управления имуществом. Впоследствии он воплощает их в жизнь;
  • Любое имущество физического лица, отданное в управление, никак не касается основного имущества управляющего. Такой объект не подлежит взысканию, даже когда требуется погасить его долги. Исключение может касаться: объявления банкротства; заложенного имущества.

Доверительный управляющий – его обязанности и права

Все нормативы предписываются гражданским кодексом. Доверенный управляющий должен выполнять все пункты этого закона. Он обязан проводить управление полученным имуществом. Его действия основываются на соблюдение интересов выгодоприобретателя.

Из различных операций складывается доверительное управление имуществом подопечного. Все они дают возможность достичь большой прибыли.

Существует несколько ограничений, предписывающих поведение доверенного управляющего. Исключение составляют только пункты, оговорённые в договоре.

Законодательство предписывают доверительному управляющему проводить только лично операции с полученным имуществом от физического лица. Управляющим совместно с доверенным лицом составляется договор поручения.

Но существует несколько исключений. Управляющему разрешается передавать полномочия управления имуществом другому лицу, если возникли следующие причины:

  • Договор разрешает такие действия;
  • Эти операции получили полное согласие учредителя. Подтверждение такого согласия дается в виде письменного заявления;
  • Передавать управление можно только при вынужденных обстоятельствах.

Например, когда доверитель не может быстро передать указания доверенному лицу.

При любых обстоятельствах, даже при исполнении доверительного управления имуществом подопечного другим человеком, отвечать за выполненные действия обязан только доверенный управляющий. Он обязан представлять полный отчет физическому лицу о проделанной работе. Срок предоставления данного отчета, а также порядок сдачи оговариваются договором.

Существует определенный порядок, устанавливающий права доверенного управляющего, предписывающий его обязанности. Например, при действиях с имуществом, возможны его изменения. Доверенному управляющему разрешено выполнять такие операции без ограничений. Все обязательства, возникающие после подобных действий доверенного управляющего, проводятся за счет имеющегося имущества.

Какие имеются основания для прекращения договора доверительного управления

Данная сделка относится к категории срочной, поэтому такой договор теряет свою силу после окончания срока. Важным основанием для окончательного прекращения договора с физическим лицом считается несколько обстоятельств:

  • Кончина управляющего;
  • Недееспособность;
  • Исчезновение;
  • Ликвидация ИП или другой организации, которую представлял управляющий.

Договор теряет силу, если управляющий имуществом физического лица признан банкротом. Он вынужден закрыть свое ИП, что становится причиной автоматической потери прав на проведение работ доверительного управления. Произойдет ликвидация коммерческой организация, ее объявят банкротом, и она перестанет существовать.

Серьезное заболевание индивидуального предпринимателя часто является причиной невозможности выполнять им функций доверительного управления имуществом физического лица.

В сложившихся обстоятельствах учредитель обладает правом прекратить действие оформленного договора. Он обязательно должен поставить в известность контрагента о разрыве договора. На это ему дается три месяца.

Если конечно в нем не оговариваются другие условия уведомления о разрыве.

Учредитель управления обладает правом разорвать выполнения договора. Однако у него остается обязанность произвести выплату вознаграждения, прописанного в договоре доверенному управляющему.

Право разорвать договор, разработано законодательством специально для физического лица, чтобы он мог сохранить правомочность распоряжаться своим имуществом. Безусловно, при разрыве договора учредитель обязан учитывать законные интересы назначенного управляющего. Он должен выплатить ему компенсацию за понесенные предпринимателем убытки.

Данный договор не является лично-доверительным. Поэтому прописанные в нем обязанности сторон допускают возможность правопреемственности. Список оснований для разрыва такого документа намного меньше, чем перечень обязанностей договора поручения.

Он больше похож на основания закрытия агентского договора. Например, законодательством не предусматривается возможность управляющего самолично отказаться от соблюдения пунктов договора.

Исключением могут считаться только форс-мажорные обстоятельства, когда невозможно проводить доверительное управление имуществом физического лица.

Подобный договор доверительного управления имуществом считается не действительным после объявления физического лица банкротом. Имущество необходимо отдать на конкурсную реализацию.

Обязанности управления автоматически переходят к оставшимся наследникам. Если происходит ликвидация учредителя, как юридического лица, автоматически теряют силу все обязательства. Касается это и оформленного договора.

Если выгодоприобретатель отказывается от прибыли и выражает решение отказаться продолжать работы по управлению, то согласно правилам, существующий договор теряет свою силу и считается неправомочным.

Иногда в договоре указываются и другие возможные последствия такой ситуации. Учредитель может получить права бенефициара.

Если назначенный доверенный управляющий внезапно скончался, это может стать причиной прекращения договора. Произойдет закрытие юридического лица. Отсюда вывод, если отсутствует выгодоприобретатель, оформленный договор перестает быть правомочным.

Если управляющий признан недееспособным, если не известно его место жительства, если происходит реорганизация юридической компании, договор может остаться в силе. Все полномочия переходят к наследникам умершего бенефициара.

После разрыва договора, все отданное имущество, обязательно должно возвратиться физическому лицу. Иногда для передачи имущества предусматриваются также и особые условия. Например, осуществляется передача имущества доверенному лицу. Он может даже его приобрести, если такой пункт оговорен документом.

Ответственность за нарушение договора доверительного управления имуществом

Когда доверенный управляющий, назначенный физическим лицом, не выполняет свои обязательства, он должен отвечать за выполненные действия, причем совершенно неважна степень его вины. Он будет освобожден от любой ответственности, если сможет доказать, что понесенные убытки стали следствием форс-мажорных обстоятельств или неправомочных действий учредителя.

Указанный норматив в статье гражданского кодекса имеет общий вид. Его можно отнести к любым документам, относящимся к доверительному управлению.

Вероятно, такая норма возлагает ответственность на физическое лицо, индивидуального предпринимателя и представителя некоммерческой организации, выполняющей свою деятельность, не касающуюся предпринимательства.

В примечаниях оговаривается, что данные лица освобождаются от ответственности за происшедшие события.

При определении степени ответственности, которое касается доверенного управляющего перед физическим лицом, статьи гражданского кодекса, предписывают виновному полностью возместить все убытки.

Физическое лицо должно получить все убытки, которые произошли из-за нарушения обязательств. Другими словами, должна быть возмещена утерянная прибыль. Он должен получить деньги за нанесенный ему реальный ущерб, особенно при повреждении имущества и потерянной прибыли.

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация – разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Источник: https://advokat-malov.ru/sobstvennost/doveritelnoe-upravlenie-imushhestvom.html

Как правильно дать деньги в доверительное управление

Доверительное управление ип

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

R.

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, — отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, — результат так себе. Напомню, что в начале 2015 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии.

Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС.

Порог входа обычно 50—100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа — от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях.

Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей.

Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

В России множество УК, крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК, например, «Доходъ», «Арсагера».

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК.

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт», насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК, лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК. Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента — представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК, а часть — другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК.

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Кроме УК, услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию — обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

  1. Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
  2. Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС. Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ, ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК, ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/asset-management/

Как передать деньги в доверительное управление

Доверительное управление ип

Передача денег в доверительное управление – это хороший способ увеличить свой капитал для тех, кто не обладает достаточными познаниями в этой области или не имеет достаточно времени на то, чтобы заниматься вложением средств и изучением связанных с этим нюансов самостоятельно. Таким образом, можно получить практически пассивный источник дохода.

Что такое доверительное управление деньгами?

Доверительное управление (ДУ) деньгами – это передача средств в распоряжение управляющему, с целью их вложения в прибыльные кампании. Положения о доверительном управлении регулируются статьей 1012 Гражданского кодекса РФ.

Важно!

Передача имущества не означает переход права собственности на него.

В качестве доверительного управляющего может выступать как профессиональная организация, так и отдельно взятое лицо, имеющее достаточные для этого навыки и умения – трейдер.

Важно!

Трейдер или организация должны иметь лицензию на осуществление своей деятельности.

Задача управляющего – увеличить прибыль инвестора посредством использования переданных ему в управление активов. В том случае, если положительного финансового результата по итогам работы трейдера не было, в большинстве случаев вознаграждения он не получит.

Виды доверительного управления

В зависимости от рисков доверительное управление может быть активным и пассивным.

Пассивное управление подразумевает, что управляющий формирует пакет сделок вместе с клиентом. Состав пакета зависит от того, насколько клиент готов принять на себя риски. Более того, управляющий не может вносить корректировки без согласия клиента. Стратегия пассивного управления эффективна в том случае, если доверитель заинтересован в долгосрочном получении прибыли.

Активное управление направлено на получение дохода в краткосрочной перспективе, что связано с большими рисками – управляющий самостоятельно принимает решение о том, куда вкладывать средства, как и в какое время. При таком управлении трейдер не оповещает клиента о конкретных сделках.

Также доверительное управление может быть коллективным, индивидуальным и консультационным.

Коллективное управление (ПИФы) подразумевает создание несколькими инвесторами общего пула средств (пая). Доверительный управляющий распоряжается им как единым целым, а инвесторы получают прибыль пропорционально сделанному вкладу. Плюсами такого способа управления является довольно низкий порог вхождения в пай, а также широкий спектр инструментов для выбора.

При индивидуальном управлении инвестор персонально заключает договор с трейдером или управляющей компанией. При этом составляется инвестиционная декларация, в которой прописываются основные параметры инвестиций.

Этот документ является защитой инвестора от несанкционированных действий трейдера. При таком виде управления вознаграждение трейдера зависит от результатов проделанной им работы, а ввиду индивидуального подхода возможно использование различных стратегий и способов капиталовложения.

Однако высокие пороговые суммы могут стать препятствием для начинающих инвесторов.

Консультационное управление отличается тем, что, в отличие от других видов управления, где сделки в интересах инвестора заключаются от имени управляющего, при таком способе все действия осуществляются непосредственно от лица доверителя.

Для консультационного управления характерна высокая степень участия доверителя в процессе управления денежными средствами – он вправе прислушиваться или нет к советам трейдера, при этом большинство рисков лежит именно на инвесторе, что является недостатком такого управления.

Тем не менее, использование консультационного управления позволяет получить достаточно знаний и умений, чтобы впоследствии заниматься инвестированием самостоятельно.

Ещё одна разновидность – ДУ с использованием индивидуального инвестиционного счёта. Условия взаимодействия инвестора и управляющего могут определяться в индивидуальном порядке. Такой способ привлекателен наличием налоговых льгот, которые значительно увеличивают выгоду инвестора.

Пошаговая инструкция передачи денег в доверительное управление

Для новичка процесс передачи денег в доверительное управление может показаться сложным, однако на практике здесь бояться нечего. Чтобы правильно вложить средства, нужно вдумчиво подойти к подготовке, а также изучить информацию о предложениях в сфере доверительного управления, чтобы выбрать наиболее выгодные условия для вложения средств.

Выбор управляющей компании

Первый шаг – это подбор управляющей организации или трейдера, которому вы хотите доверить ваши средства. Основными критериями, по которым стоит подбирать управляющего, должны быть его профессионализм, прозрачность предлагаемых схем инвестирования, возможность использования различных систем ввода и вывода денег.

По возможности изучите отзывы о трейдерах и компаниях, с которыми вы собираетесь работать.

Обязательно обратите внимание на:

  • наличие лицензии у компании/трейдера;
  • рейтинг надёжности – работать лучше с В++ и выше;
  • объём активов под управлением – чем выше этот показатель, тем лучше;
  • размер издержек – стоит выбирать компанию с минимальной комиссией;
  • удобство взаимодействия.

Согласование условий и подписание договора

Перед заключением договора обсудите с управляющим основные моменты вашего сотрудничества. Учитывайте особенности выбранного вами способа управления – для индивидуальных и коллективных видов ДУ условия будут отличаться.

При обсуждении с трейдером важно отметить предполагаемый доход и сроки инвестирования, максимально допустимый уровень просадки, а также ваше отношение к рискам в процессе работы управляющего.

Открытие и пополнение счёта

Чтобы передать деньги в ДУ, вам понадобится открыть счёт. Пополнить счёт можно различными способами: при помощи банковской карты, электронных денег, наличными средствами через банковский терминал, а также иными указанными управляющей компанией способами. После поступления денег на счёт вам останется передать управляющему данные для входа, которые вы получите при регистрации счёта.

Риски передачи денег в доверительное управление

При выборе в качестве управляющего частного лица, а не специализированной организации, возрастает риск обратиться к неквалифицированному участнику рынка. А также не стоит доверять все средства одному управляющему, так как всегда есть риск столкнуться с мошенничеством в данной сфере.

Также при передаче денег возникает риск рыночных изменений, способных сделать ваше капиталовложение убыточным. Тем не менее, инфляционные процессы влияют на средства, вложенные в доверительное управление, куда меньше, чем на те же средства, размещенные на одном или нескольких депозитных счетах.

Большую роль играет операционный риск – при недобросовестном исполнении управляющим своих обязанностей инвестор также рискует потерять часть своих средств либо упустить выгоду.

При использовании валюты в качестве способа капиталовложения возникает страновой риск – то есть риск падения стоимости валюты, который обесценивает ваши вложения.

Стоит помнить о том, что каждый из этих рисков – естественная рыночная ситуация, минимизировать шанс убытков от которой может опытный квалифицированный управляющий.

Каким может быть результат?

Передача средств может обернуться как большой прибылью, так и убытками. Несмотря на высокие риски, потенциальная доходность составляет от 30 до 100 %. Тем не менее, при грамотном подборе управляющего вы можете получить хороший пассивный источник дохода.

При использовании доверительного управления в качестве способа приумножить капитал вы получите новые знания и опыт по анализу рынка даже в том случае, если ваше участие в управлении будет минимальным, что впоследствии может стать отличной базой для самостоятельного инвестирования.

Источник: https://www.finam.ru/education/likbez/kak-peredat-dengi-v-doveritelnoe-upravlenie-20200831-11520/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.